工行菏泽分行制定新规加强业务条线反洗钱履职管理

　　鲁网菏泽7月31日讯 为使业务条线明确自身反洗钱职责,切实履行反洗钱义务,增强反洗钱工作成效,发挥洗钱风险第一道防线作用,近日工行菏泽分行根据总省行反洗钱制度要求,制定管理办法,对业务条线反洗钱工作进行梳理,促进规范履职,切实提高洗钱风险防控实效。

　　完善制度机制管理。明确业务部门主要负责人是本部门反洗钱合规管理工作的第一责任人,应认真贯彻落实我行各项反洗钱工作要求,加强对反洗钱工作的具体指导和资源保障。业务部门应主动加强专业反洗钱内控制度建设,全面准确落实监管及我行反洗钱内控制定规定,开展本条线反洗钱管理,按时参加反洗钱工作会议和报送反洗钱报告。

　　规范基本职能管理。要求业务部门在客户或业务准入环节严格客户尽职调查,做好开户资料和客户信息的充分收集、查证核实和信息存储,详细了解客户身份背景及资金来源,不得擅自删减客户信息要素批量或自助开户,严把客户准入关口。对不同风险等级的客户采取差异化的客户管理策略和风险防控措施,对禁止类客户不得准入,对高风险客户按规定限制业务合作范围。

　　加强专业领域管理。对于运行管理部、个人金融业务部、公司金融业务部(国际业务)、网络金融部、银行卡中心等五大反洗钱专业牵头部门,分别明晰了管理职责,同时将结算与现金管理部、机构业务部等部门作为客户信息维护主管部门,要求普惠金融事业部、个人信贷业务部等产品及营销部门严格客户身份识别及产品洗钱风险评估,要求其他各部门做好涉及本专业条线的反洗钱管理工作。分行实行反洗钱考核评价和履职约谈,保障新规有效发挥作用。(通讯员 张鲁生)